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欧洲监管除了英国, 塞浦路斯,还有一个国家你不容错过

汇商传媒 发布时间:2017-09-28 阅读:

 

外汇监管一直是国内投资者十分关心的一个话题,不管是行业从业者还是投资者,在谈论一家外汇经纪商情况时,“受哪个监管机构监管”是一个落不下的话题。通常,美国(NFA/CFTC)、英国(FCA)、澳大利亚(ASIC)、塞浦路斯(CySEC)、新西兰(FSP/FMA)等监管机构最为从业者知晓。


当然随着更多国家的加入到了外汇监管这一领域,一些中小经纪商出于资金和监管力度等方面考虑,也开始选择诸如毛里求斯、开曼群岛、瓦努阿图这样的国家去获得一张监管牌照招揽客户。


今天汇商君想为大家介绍的则是欧洲地区的一个小国 - 马耳他的外汇监管情况。下面就让我们一起来了解一下。



115万欧元即可取得马耳他国籍


马耳他与地中海岛国塞浦路斯一样,除了是外汇、二元期权等金融衍生品公司聚集地外,也是包括中国在内的全球诸多国家民众眼中理想的移民国度。


没错,在有“地中海心脏”之称马耳他,22万欧元置业即可拿到居留许可证。非欧盟居民在马耳他生活一年以后,只要最低投资115万欧元,就能申请该国护照。


“承认双重国籍,医疗设施服务高居世界前列,为公民提供免费教育和优惠的税收政策,申请过程便捷。生活投资两相宜,轻松移民马耳他!”


是滴,这个就是我们经常看到很多移民公司打出的“广告口号”。马耳他国会于2014年11月通过名为“个人投资者计划”的法案,外国人只要花费65万欧元就可取得马耳他国籍。目前马耳他仅有42万人口。


马耳他金融业监管情况


马耳他于2002年依据《马耳他金融服务局法案》成立了“马耳他金融服务局” 英文名为Malta Financial Service Authority(MFSA),是马耳他金融监管的唯一机构,负责调节、监督信贷与金融机构、投资、信托和保险业务。


随着欧盟金融监管体制的改革,该局的职能和机构从2010年1月1日开始做了有史以来最大一次调整,从过去各部门各自为政的监管体制变为相互融合的跨行业跨部门的全方位监管体制,包括对外汇、二元期权及证券等金融投资品。


马耳他金融监管局职能,主要是对在马所有金融从业机构和企业实行监管和服务。其监管服务对象为银行等融资和信贷机构、证券及投资服务公司、保险公司、养老金管理和信托投资公司、投资重组交易、外汇等投资机构。马金融局内设的公司注册局和公司上市委员会还承担了在马注册公司以及公司上市的审批职能。


马耳他外汇监管概述:一再收紧监管力度,正在向FCA等监管严格国家靠拢


马耳他地处地中海,温度适宜,风景秀丽,被称为是“地中海心脏”,是著名的旅游度假胜地。马耳他不仅有怡人的自然环境,更有良好的外汇投资环境。因此,在宽松监管条件下,吸引了众多外汇公司纷纷注册成立。这使得马耳他这个地中海岛国一跃成为全球外汇交易较为活跃的地区之一。


宽松的监管环境确实促进了外汇行业的蓬勃发展,但同时也为一些非法交易商提供了犯罪的温床。在马耳他,无牌经营或欺骗客户的行为时有发生,马耳他金融服务管理局在近年来逐步加大了监管力度。


但随着监管收紧风暴席卷全球,马耳他金融服务机构MFSA在今年4月3日针对外汇及差价合约(CFD)经济商颁布了最终新规,该新规最早于去年10月提出。

    

新规的改动主要包含以下两个方面:

  1、将外汇和CFD经纪商的最低资本要求提高至73万欧元。

  2、杠杆最高不得超过50倍。

据MFSA报道,这两条新规的颁布遭受的阻力,因担心此举将使得马耳他的经纪商处于不利地位,MFSA称将坚持提高经济上的资本要求,但是在杠杆方面可以有一定的调节空间。

在最初规定外汇和CFD经纪商不得超过50倍杠杆规则之后,MFSA当前建议:

  1、普通散户的杠杆不得超过50倍。

  2、散户中的专业交易者杠杆不得超过100倍。

  3、其它交易者则没有杠杆限制。

  MFSA的新规将在6个月之后即2017年10月3日生效。


马耳他针对二元期权新规有哪些?


美国的新监管政策的调整已经使得二元期权经纪商相继退出了美国零售市场。目前只有塞浦路斯对二元期权进行金融监管,而这也吸引了多家二元期权经纪商进驻塞浦路斯。


作为一个小岛国,马耳他自然也不会放弃二元期权监管这块“香饽饽”,于是乎在今年3月份,马耳他金融服务管理局(MFSA)便与马耳他博彩管理局达成相关协议,规定二元期权品种将由MFSA来监管。


随着欧盟委员会发布2004/39/EC号法令,二元期权将被视为由MiFID来负责管理。马耳他金融服务管理局(MFSA)近日发布公告称,将按照投资服务法来对二元期权投资进行监管。


MFSA在公告中称,任何在马耳他开展二元期权相关的投资服务,必须根据投资服务法取得许可牌照。


马耳他投资服务法案于2002年实施,针对马耳他本地的个人及公司从事外汇交易、股票、债券以及其他证券等金融投资服务进行相关规制。


这也已经吸引了一些二元期权经纪商前来申请许可牌照。


马耳他监管的经纪商有哪些?


汇商君通过搜索了解到获得MFSA牌照的最受国人熟知的公司非FXDD莫属。其他的如NSFX等外汇公司尚未在国内开展业务。





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