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ASIC这一年:取消405个信贷牌照,以及多家外汇经纪商的AFSL

国际金融报 发布时间:2017-12-13 阅读:

外汇市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对外汇的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。


澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务,以及通过自有账户交易。


另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。


所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录,履行审计义务。

除了保留会计记录,还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留,如果有聘用了员工,还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。


随着外汇市场的日益发展和越来越多小国牌照的兴起,ASIC作为监管“第二梯队的佼佼者”自然不会大意,愈发严格的监管也使得其下越发多的不合规机构被“纠”了出来,那么这一年ASIC到底有哪些监管动作呢?


在今天的文章里,就让我们一起来了解一下。




2017财年掀起监管风暴


根据澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)有关 " 牌照和专业注册申请概览 " 的最新报告 ( 553 号报告 ) ,2016 年 7 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日(2017 财年)期间: ASIC 评估了约 3,346 个申请,其中62%为 AFSL(澳大利亚金融服务牌照)申请,26% 为澳大利亚信贷牌照申请,其余 12% 关于专业注册 ( 清算人和审计员 ) ;


在此期间经 ASIC 评估的申请中 1,808 个 ( 54% ) 得到批准;


获批申请中的 1,247 ( 80% ) 个为非申请人要求的形式 ( 其中 76% 关于 AFS 牌照,24% 关于信贷牌照 ) ;


18个 AFS 牌照被暂停,214个 AFS 牌照被取消,8 个信贷牌照被暂停,405 个信贷牌照被取消;


ASIC 评估了 389 个清算人和审计员专业注册申请;


ASIC 完成了对大部分有限 AFS 牌照申请的评估 ( 1,178 个将过渡牌照转为正式牌照的申请中约 40% 于 2016 年 6 月提出,过渡期为三年 ) 。


据汇讯网了解,553 号报告主要有关 ASIC 对澳大利亚金融服务牌照(AFSL)、澳大利亚信贷牌照 ( ACL ) 申请,清算人、公司审计员、经授权 SMSF 审计员注册的监管概况。


定期公布此类报告旨在提高 ASIC 监管活动以及牌照注册评估的透明度;ASIC 的首个牌照评估报告于 2015 年 5 月发布。159彩票网


ASIC 代理主席 Peter Kell 称:"ASIC 的牌照和专业注册对确保申请人符合最低标准具有重要作用。我们致力于通过适当审查牌照申请来保护消费者。"


另据报道,2017 财年期间,ASIC 共计撤销 415 张金融服务牌照,为澳大利亚投资者及消费者争取了超过 8.37 亿美元的投资赔偿。


接下来让我们来一起回顾一下ASIC在2017年的部分撤销AFSL牌照案件。


5月Gallop International Group Pty Ltd. 监管牌照被撤销


据悉,Gallop International Group Pty Ltd. 曾用名Weather Pro Exchange Pty Ltd.,受ASIC监管,AFS牌照号码为419155,ACN号码为147664551。


GallopInternational旗下拥有零售外汇经纪品牌Gallop FX,通过网站www.gallop.com.au开展交易服务,该网站除英文外,还有繁简中文两种版本。Gallop FX主要通过迈达克MT4平台向投资者提供零售外汇、差价合约(CFD)以及贵金属交易业务,据称,Gallop FX主要目标客户群体为中国投资者。


ASIC在公告中指出,Gallop FX此前获得监管部门授权,为零售和机构客户提供包括金融产品咨询、交易等服务。同时主要向大宗机构客户提供专门定制的外汇合约以及金融衍生品交易工具。


汇商(Forexpress)从ASIC监管文件中了解到,Gallop FX此前一直未能遵守AFS相关许可规定,且屡次违反ASIC金融法规。主要包括随意更改或迟交公司财务报表、审计报告、违规报告等,此外,Gallop FX还存在随意更改公司相关信息变更通知以及违法聘用审计人员等违规行为。


6月Group Underwriters & Managers Pty Ltd牌照被吊销


ASIC在公告中指出,由于连续多年未能履行其金融服务古汉养生酒持牌机构义务,自2016年11月以来,GUM的AFS许可证已被暂停。在牌照暂停期间,GUM仍然未提交相关财务报表和审计报告,ASIC决定撤销GUM的AFS许可,该决议已于2017年5月15日正式生效。


起初,ASIC于2016年11月16日向GUM发布了牌照暂停令,并且给出了为期3个月的整改期限,但是在该时段内,GUM没有按要求提交报告。


GUM公司AFS许可证于2017年2月15日再次被ASIC暂停,因为根据2013年6月30日的要求,GUM有机会在2014年6月30日和2015年6月30日期间处理未偿还的款项。


继GUM未能提交2014年6月30日至2015年6月30日的未完成财务报表和审计报告后,其许可证彻底被取消。


11月Divitiarum Audax Pty Limited(又称Divitiarum Audax)的澳大利亚金融服务(AFS)许可证被吊销


Divitiarum Audax提供一般性金融产品建议,并于2004年2月份获得AFS许可证。Divitiarum Audax的AFS许可证在2017年5月被暂时撤销后,仍未提交财务报表和审计报告。ASIC表示Divitiarum共计连续四年未向ASIC提交报告。因此,ASIC 决定撤销该公司牌照。


据悉,今年澳洲ASIC平均0.8天吊销一个金融服务牌照。文末附上查询ASIC监管步骤,供大家参考。


若要查询ASIC监管,请参照以下步骤:


  1. 步骤一:登录ASIC的官网主页www.asic.gov.au,选择右侧 “Professional Registers”



  2. 步骤二:

    1、在 Professional Registers下输入某公司的 AFSL 牌照编号:比如254963


  3. 2、 在 Select Register 下拉框选择 “Australian Financial Services Licnesee”,点击 “Search”



  4. 步骤三:便可看到 AFSL合法牌照信息





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