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某银行一日连吃四罚单 未严格落实内控和案防等违法违规

第一金融课堂 发布时间:2017-10-22 阅读:

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文章来源:经济日报


10月19,廊坊银监分局公布行政处罚信息公开表。因未严格落实内控和案防要求等不审慎和违法违规行为、违反高级管理人员任职资格管理规定,廊坊银行以及相关责任人共计收到四张罚单,罚款总额达60万元。

处罚信息公开表显示,因未严格落实内控和案防要求等不审慎和违法违规行为,廊坊银行被罚款人民币35万元。廊坊银监分局责令廊坊银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

因违反高级管理人员任职资格管理规定,廊坊银行被罚款人民币25万元。廊坊银监分局并责令廊坊银行对直接责任人员给予纪律处分。

对廊坊银行违反高级管理人员任职资格管理规定负有管理责任,王娜、王爽被警告。

廊坊银监分局行政处罚信息公开表 

(廊坊银行) 

行政处罚决定书文号 

廊银监罚决字〔201711 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 


单位 

名称 

廊坊银行股份有限公司 

法定代表人(主要负责人)姓名 

李德华 

主要违法违规事实(案由) 

未严格落实内控和案防要求等不审慎和违法违规行为 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条 

行政处罚决定 

罚款人民币35万元,并责令廊坊银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 

作出处罚决定的机关名称 

廊坊银监分局 

作出处罚决定的日期 

201795 

廊坊银监分局行政处罚信息公开表 

(廊坊银行) 

行政处罚决定书文号 

廊银监罚决字〔20178 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 


单位 

名称 

廊坊银行股份有限公司 

法定代表人(主要负责人)姓名 

李德华 

主要违法违规事实(案由) 

违反高级管理人员任职资格管理规定 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条 

行政处罚决定 

罚款人民币25万元,并责令廊坊银行对直接责任人员给予纪律处分 

作出处罚决定的机关名称 

廊坊银监分局 

作出处罚决定的日期 

201795 

廊坊银监分局行政处罚信息公开表 

(王爽) 

行政处罚决定书文号 

廊银监罚决字〔20179 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

王爽 

单位 

名称 


法定代表人(主要负责人)姓名 


主要违法违规事实(案由) 

对廊坊银行违反高级管理人员任职资格管理规定负有领导责任 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条 

行政处罚决定 

警告 

作出处罚决定的机关名称 

廊坊银监分局 

作出处罚决定的日期 

201795 

廊坊银监分局行政处罚信息公开表 

(王娜) 

行政处罚决定书文号 

廊银监罚决字〔201710 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

王娜 

单位 

名称 


法定代表人(主要负责人)姓名 


主要违法违规事实(案由) 

对廊坊银行违反高级管理人员任职资格管理规定负有管理责任 

行政处罚依据 

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条 

行政处罚决定 

警告 

作出处罚决定的机关名称 

廊坊银监分局 

作出处罚决定的日期 

201795 

来源: 中国经济网(北京)

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银监会主席尚福林:商业银行要严控四类风险

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  具体来说,一是要严控合规风险。股份制商业银行在经营发展中要时刻将合规意识放在首位,树立“合规创造价值、内控创造效益”的观念文化,将合规理念贯穿于业务开展全过程,确保业务开展不踩红线、业务创新不绕监管。创新业务就是要有利于支持实体经济,有利于防控风险,有利于保护存款人的合法权益,不能把创新作为绕监管的手段。


  二是严控信贷风险。要扎实开展存量信贷风险防控工作,摸清“僵尸企业”融资情况,加快不良贷款处置;充分利用债权人委员会机制,统一行动,统一步调,坚决维护自身债权,防止债权悬空和逃废债。将票据融资、债券投资、非标投资等非信贷业务及表外业务纳入统一授信和风险管理体系,真实评估风险敞口,严控期限错配和杠杆过高。

  三是严控跨行业跨市场金融风险。交叉金融产品在丰富金融供给的同时,也存在监管套利、隐匿、转嫁和放大风险等问题。股份制商业银行要严格落实监管要求,按照“透明、隔离、可控”的原则,从交易对手、交易产品和交易集中度三个方面,加强金融产品管理,使跨行业跨市场资金流动始终能够“看得见、管得了、控得妆。银行在交易中基本上都是一对一的交易,这种交易必须了解交易对手,防范交易风险。此外,还要关注跨市场资金流动,实行穿透式管理,防控风险。


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